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秒速飞艇彩票:江西发布P2P平台整改合规

  秒速飞艇投注3月1日,江西金融办在其官网发布《江西省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》,以规范江西省内P2P平台整改合规情况法律意见书的编写,该指引全文共计11条。

  同时发布的还有《江西省网络借贷信息中介机构业务经营情况专项审计报告编写指引》以及“江西省网络借贷信息中介机构整改验收工作指引表”,后者与网贷之家此前独家获悉的江西P2P平台整改验收指引内容一致。

  为切实做好我省网络借贷信息中介机构(以下简称“网贷机构”)整改验收及备案登记工作,依据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》等规定,结合我省实际,制定本指引。

  一、在我省注册经营的网络借贷信息中介机构(以下简称“网贷机构”)申请整改验收及备案登记的,应当聘请在本省注册登记并符合条件的律师事务所,按照本指引出具整改合规情况法律意见书(以下简称“法律意见书”)。

  三、鼓励网贷机构聘请易于提供高效、优质、便利服务,有20名以上执业律师,近3年从事过证券法律业务等金融相关业务的律师事务所出具法律意见书。接受聘请的律师事务所应至少指派两名律师承办出具法律意见书业务,指派的律师应正常执业、近一年内未受司法行政部门以及行业自律组织的处罚。

  (一)网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(中国银监会令2016年第1号);

  (二)网络借贷信息中介机构备案登记管理指引(银监办发〔2016〕160号);

  (四)网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引(银监办发〔2017〕113号);

  (五)关于进一步加强校园贷规范管理工作的通知(银监办发〔2017〕26号);

  (七)关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知(网贷整治办〔2017〕57号);

  五、经办执业律师及律师事务所应当根据相关政策法规、监管规定,在法律意见书中就下述事项逐项发表明确的法律意见:

  (二)网贷机构是否在《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》发布前依法设立、上线运营并有效存续,是否曾暂停网贷业务,如曾暂停网贷业务,暂停时间是否超3过半年,是否已恢复正常运营超过3个月。

  (三)网贷机构提交的备案登记申请书所涉及的公司基本情况是否属实,包括但不限于企业名称、成立时间、注册资本、实缴资本、工商注册住所、实际经营场所、分支机构、经营范围、组织形式、管理架构、法定代表人、联系方式、官方网站网址及相关APP名称、服务器地址等。

  (四)网贷机构整改情况:网贷机构根据注册地所在地金融办等监管部门整改要求进行整改的情况,包括但不限于是否对照整改通知书开展整改,是否在有关规定下发后及时停止新发生违规业务,存量违规业务是否完全化解,与地方金融交易场所合作的业务是否已转让或清偿完成。

  (五)股权结构情况:网贷机构及其关联企业的股东情况及股权结构、股东是否存在股权代持情况、实际控制人情况;网贷机构企业股东或关联企业是否被列入全国企业信用信息公示系统的经营异常名录或严重违法企业名录。秒速飞艇彩票:

  (六)网贷机构股东、董事、监事、高管人员的信用状况及合法合规情况。股东及实际控制人、法定代表人、董事、监事、高管人员是否有违法犯罪记录、不良从业记录或其他重大不良信用记录等;是否被列入失信被执行人名单;是否有担任破产清算的公司、企业的董事、监事和高管人员,对该公司、企业的破产负有个人责任的,自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年;是否被金融监管部门取消高管任职资格,或禁止从事金融行业工作而期限未满;有无未执行完毕的大额(20万元及以上)民事诉讼或仲裁(如案件未完结的,亦应说明)。

  (七)业务模式合法合规情况:主营业务是否属于网络借贷信息中介业务,是否仍然存在违反相关政策法规、监管规定的经营行为,如仍然存在相关违规行为,或相关违规行为需在申请备案前完成化解但尚未完成的,应逐项说明并发表法律意见。

  (八)网贷机构是否已经制定符合其业务模式及相关监管要求的各项风险管理和内部控制制度,包括但不限于信息披露制度,客户身份识别制度,借款人、出借人评估及分类制度,客户身份资料和交易记录保存制度,融资项目审核制度等相关制度。

  (九)与外部机构开展业务合作情况:合作模式是否违反现行法律法。

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